比特币暴涨背后，币圈暗藏大骗局

一、用户误解了杠杆代币的利润和价格，这个规则在币安平台有详细解释。

二、用户在linkdown涨价后没有卖出而是买入了很多。这次异常操作让他错失了近24万的利润。

三、用户在币安交易杠杆代币前签署了币安杠杆代币风险披露声明，相关规则已通知用户。

四、用户持仓超过7天后，币安共发内部信33封，提醒其反复风险。

五、币安会根据市场情况创建杠杆代币以提高流动性，但每个新创建的杠杆代币篮子也会增加币安永续合约的持仓，而且信息完全透明公开，没有操纵货币价格的行为。

对于上述解释，张峰表示无法接受。

他说，“我买linkdown的时候，根本没有所谓的杠杆代币描述，是我最近被投诉后才加的，其他投资者可以证明这一点。”

他认为，币安在产品刚上线时不仅没有详细说明，还随意更改了规则。

张峰提供的一份币安发布的杠杆代币交易规则副本显示，币安对杠杆代币的每日申购、每日申购和每日赎回设置了具体限制。

其中，Linkdown的每日认购限额为10,000 USDT（USDT是一种将加密货币与法币美元挂钩的虚拟货币，1USDT可兑换约6.4元），每个每日一个人的认购限额是100USDT。

本交易规则的发布时间为2020年8月14日。

但张峰认为币安的规则是自相矛盾的。

如果按照2020年8月14日发布的规则，每人每天只能认购100USDT，那张峰为什么能在9月以后大量买入，而且每笔交易的金额都远高于100USDT。

张峰提供的交易记录显示，9月24日，他一共买入3243.75USDT，9月26日，他一共买入约15045USDT，到11月，USDT张峰每次购买的金额远远大于币安规定的100 USDT。

张峰说100USDT折合人民币600多，他每次购买的金额大多在10万人民币左右。

另外需要注意的是币安的杠杆倍数不一致。正如上述 8 月 14 日规则说明中提到的，“币安杠杆代币的目标杠杆倍数维持在 1.25x 到 4x”。

张峰提供给网易风利的截图显示，币安已向用户发出提醒，“币安将杠杆代币的目标杠杆倍数调整至2020年12月10日。1.25倍至4倍（原创目标杠杆倍数为1.5倍至3倍）”。

▲这张截图是8月14日发布的杠杆代币交易规则

▲12月9日，张峰收到币安截图，币安提醒用户调整杠杆。

另外两张截图显示，2021年1月4日，币安界面的杠杆倍数显示为1.5-3倍，已调整为1.25-4倍1 月 8 日。

张峰说自己从9月开始买入linkdown，一直到12月10日，显示的杠杆倍数都是1.5-3倍。

1月22日，张峰发现币安8月14日发布的交易规则发生了变化。每日认购限额由原来的“10,000 USDT”变更为“1000000 USDT”。每人每日认购限额由“100USDT”变更为“5000USDT”。

针对何逸“在linkdown涨价后不卖而是买了很多”的说法，张峰表示，“何逸回避重要的，忽略了，更何况他一直在操纵通过无限增加代币数量来发币。可笑的是，如果用户能看到后台数据，知道高低在哪里，你还能收获吗？”

02

老鸟和美丽创始人的游戏

和张峰一样愤愤不平的老谷，已经是币圈的“老手”了。

老谷于2012年开始接触和研究比特币，并于2013年建立了加拿大当地最大的比特币矿场。

2020年，应币安队长多次邀请，老谷拿出一些比特币在币安交易所尝试币本位合约交易。他在半年内损失了大约 600 ETH。相当于 600,000 美元。

老顾说之前的交易亏损不能怪币安，这是他自己的市场判断失误造成的。

然而，最近两笔亏损35万美元的交易，是由于币安产品解释不清、交易规则混乱、交易系统故障等原因造成的。币安应根据损失承担责任并赔偿本金。 .

老谷在币安的币本位跨杠杆交易分为单仓和跨仓。关于跨仓模式，币安是这样描述的： 跨仓模式下，合约账户内所有可用资金都被视为可用保证金，当仓位亏损超过账户余额时，将强制平仓清算。

根据老谷的理解，如果合约账户里有BTC（比特币）和ETH（以太坊），并且两种货币都可用，那么两者就可以互相担保，当币本合约账户中余额的时候BTC资金充足，BTC可以作为ETH的担保，保证ETH不会被爆仓。

结果出人意料，老谷的272 ETH本金在BTC保证金还足够（约24 BTC）的情况下被清算。

事后，老谷联系了币安客服，对方的解释和老谷对跨仓模型的解释一样，但是在老谷解释了清算的情况后，客服也表示币——基于不同货币的合约是不同的。不能互相保证，是老顾的误会。

然而，尽管经历不愉快，老谷并没有选择退出币安，而是继续交易，“币安还是老实的交易所，我还是能承受得起几百ETH的损失”。

与上次不同，这次老谷只投入了14个ETH左右，关键点在触发价1022、委托价1050，开盘20倍，12个ETH杠杆币安创始人是哪国人，但在交易没有结束。

老顾说，他的新订单是低价抄底单，可以成交，但没有成交。老顾说，这让他少赚了近50,000 USDT。

对此，老谷询问币安客服为什么没有交易。

币安客服先后回复老顾加价未触发、保证金不足等，但老顾认为客服回复是推卸责任。

在和客服沟通的过程中，老客户突然询问币本位合同的解释。客服说币标跨仓合约的保证金可以共享。

老顾认为，之前爆仓的 272 个 ETH 的责任还在币安身上。

之后，老谷找到了币安的创始人何毅。

何毅回答，“目前的币本位合约产品，基本上每个人都有相同的规则，不能跨币种做保证金，你的询盘是在平仓之后发生的，也就是说，不管怎么客服回复你，不会影响已经发生的事实。”

何以翔说，“全世界的币种合约基本规则都是一样的，没有一个BTC可以做ETH保证金，有你300ETH的持仓，7岁以上的币种人，你一定很熟悉", "这个客服在你平仓后的咨询中确实答错了，之前的客服回答是对的。后来找了一个一线客服手柄作为证据，还是比较欠缺的. 有说服力，我们从不回避自己的问题，所以我们不会向威胁低头。”

老谷收到来自币安客服的邮件币安创始人是哪国人，“对于因您使用任何服务或因您不了解使用资产或您使用我们的服务所带来的风险而造成的任何损失或损害，币安将概不负责。”

▲截图由老谷提供

币安修改了跨保证金模型的解释

当老谷打开币安币标准合约的描述时，关于全仓模式的描述已经修改。

最新的表述是：同种保证金资产的全仓分摊该资产的全仓。在强平事件中，交易者可能会损失所有保证金和保证金资产下的所有交叉头寸。

与PC端的描述不同，目前客户对跨仓模式的理解是“所有仓位共享合约账户中的保证金，避免被强平”。

老谷说，“我把这句话理解为不管用哪种货币，都可以共享。从中国人的角度来看，我的操作是正确的。”

后来，在币安高管的帮助下，币安承诺补偿老谷 47 ETH，但只能转化为费用扣除。

老谷说，“我一共输了两个订单，第一个是272 ETH，第二个是50 ETH，一共322。为了表示诚意，我把索赔减到了250 ETH . 他们给了我 47 ETH，然后换成了交易费。我必须继续和它（Binance）交易，当费用达到 47 时会扣除费用。这不是对我的侮辱吗？”。 p>

针对老谷的经历，何回复网易风利，“因为币安的产品描述和后续客服回复确实存在不准确的地方，为了表示诚意，我们提议对用户进行补贴。” 47.4 ETH（强制平仓前的保证金余额为47.4ETH），遗憾的是用户拒绝接受这个方案，坚持向Binance索取300 ETH（合并其他请求将索赔金额更改为 250 ETH）。”

币安和老谷对此说法不一。

币安认为，在此次事件发生前，老谷曾多次进行合约交易。 “自12月以来，用户已开立超过100笔交易，第一笔交易于12月24日转入LTC。进行了数百笔LTC交易，随后两天转入了BTC、ETH、BNB，以及对应的币种“基于合约进行交易。显然，用户知道每种货币只能交易其对应的合约。”

老谷表示，多次交易不是假的，但是基于之前对币安的信任，之前的交易没有发生强制平仓事故，赔偿要根据责任来判断，责任在于币安，币安应该赔偿。

币安进一步表示，合约产品有明显的强平价格提示。用户开仓后，合约交易页面会提示对应的ETH强平价格。此价格的计算不包括BTC保证金，可作为用户控制风险的参考。

老谷认为，根据币安的产品描述，他理解ETH的强制平仓提示是使用共享担保功能前的提示。使用共享担保时，应自动转换为 BTC 担保。这也是基于对币安技术的信任，没想到对币安产品的描述会出现错误。

币安表示，即使用户错误地认为BTC可以作为ETH合约的保证金，但最高索赔额应该是平仓期间的保证金余额，即47.4ETH，损失剩余的243ETH中，是用户对市场的错误判断，与强制平仓无关，属于无理索赔。

老谷表示，既然币安承认产品描述有问题，就应该按照委托人赔偿。

除了上述强平事件外，老谷还向币安客服咨询了一份被系统拒绝开仓的止盈单。老谷认为是因为Binance的bug导致他无法开单，要求Binance为上述强平事件支付总计250 ETH。

币安表示，经核实，拒绝订单的原因是“触发时保证金不足”，因此无法满足老谷的合并索赔。

老顾说，如果保证金不足，客户开仓录入数据时系统要提醒客户保证金不足，否则不能开仓，何不早点提醒？

此外，币安表示，“由于近期业务量激增，大量客服人员是新员工。其中一位客服人员在与用户沟通过程中因培训不足多次响应错误，给该用户带来了非常不愉快的体验”。

老谷认为，其实他并没有受到客服的影响或误导，是币安的产品描述导致了他的错误。

公开资料显示：币安联合创始人何毅，1986年出生于四川，曾任旅游卫视主持人。 ”是“大家最喜欢的旅游节目”；她也是“是你”的BOSS组成员，“她是全球最大数字资产交易平台okcoin的联合创始人，绰号‘币圈一号’ 姐姐”。

公开资料称：OKCoin成立前，“何毅还是心理学家和大学老师”，“我本可以一直走既定的道路，她走得很顺利，但她决定按照自己的方式打牌以常识，敢于告别华丽的电视圈，投身比特币和互联网的商业浪潮。

凭借自己的坚韧和坚持，她不断向理想的生活状态迈进，已经成长为全球知名比特币交易圈的女总裁“一姐”。”

03

虚拟交易，或经济犯罪

像张峰和老谷这样的经历并不是孤立的。

除币安外，其他两大交易所OKEx和火币都出现了投资者维权事件。

据新京报2020年5月报道，比特币暴跌，交易所停工，导致不少投资者平仓。

OKEx 提出了补偿 1% 的清算损失的方案。大多数投资者认为损失是平台造成的，这是不可接受的。

OKEx多次“宕机”，最严重的是“9.5平仓事件”。

2018年9月5日，OKEx平台突然出现APP崩溃、无法登录、无法查看合约和持仓等问题，导致用户账户被清算。

之后，投资者为了维权，封锁了OKEx北京总部。

2020年3月，多位投资者在海口市澄迈县火币大厦门前维权，称火币“拔网线恶意爆仓”，给投资者造成不同程度的损失。

投资者反映，3月12日下午6:00-9:00，加密货币行情暴跌，火币APP长期宕机，平台反复提示“系统错误”、“网络故障”连接”等信息，用户无法及时关闭合约，导致清算。

对于投资虚拟货币的风险，中国通信行业协会区块链专委会轮值主席于佳宁告诉网易丰利，由于数字资产衍生品的高风险、高收益的特点交易，引起了投资者的关注。部分投资者以衍生品投资形式入市，进一步推高资产价格。

但毫无疑问，参与衍生品投资是一种非常高风险的行为。据统计，数字资产合约市场日均爆发数亿美元。

投资者平仓后想维权怎么办？

杨兆全告诉网易风利，如果投资者想在中国打官司，他们需要这些交易所和中国有一些联系。例如，如果这些虚拟交易所的股东和工作人员在中国，或者如果他们在中国拥有财产、分支机构或办事处，中国法院可以拥有管辖权。

“如果这些交易所与中国没有联系，投资者可以向当地公安机关经济侦查部门举报。这些虚拟交易所的行为可能构成经济犯罪。公安部门可以发起跨界刑事合作侦查经济犯罪。”杨兆全说。

于佳宁从技术层面向投资者建议，数字资产背后的股权机制和技术支撑与传统资产有着明显的不同。在参与这个市场之前，必须清楚地认识到，数字资产是风险较高的投资资产，资产价格的底层逻辑、交易机制、定价体系、波动幅度和速度都与传统资产有显着差异。需要对区块链技术、分布式业务逻辑、数字金融体系、产品逻辑和交易规则有全面透彻的了解，才能从本质上看清相关数字资产的价值逻辑，控制风险。

在经历了亏损和踩坑之后，老谷一直看好币市。他说现在的环境比刚入圈的时候好多了，但是还没有达到常态。

作为币圈的菜鸟，张峰受的伤很重。他表示以后不会再玩虚拟货币了。

币圈是天堂还是地狱，炒币的人都知道。

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