加密货币常见的 5 种诈骗类型

近日，美国纽约南区检察官办公室发布新闻稿称，假冒联合国附属机构总裁阿萨·圣克莱尔被裁定犯有电汇欺诈罪。 原因是他向消费者承诺，他的IGOBIT数字货币可以产生高额回报。 他用这种方式诈骗了60多人，用受害人的资金支付了吃饭、机票等奢侈品的费用。 现在他将面临最高20年的监禁。

这不是此类骗局的唯一例子。

去年6月，韩国也发生了一起大规模的加密货币诈骗案。 7万人被骗共计约3.85万亿韩元（约合人民币221亿元）。 这一欺诈行为超过了过去四年韩国加密货币犯罪的累计损失。 总额的两倍，成为韩国近年来最大的加密货币骗局。

摆在我们面前的案例那么多，为什么总是让人上当呢？

除了越来越先进的诈骗手段，仔细观察会发现，大部分被骗的都是对这个行业一知半解的人。 这些人希望通过购买加密货币来赚快钱。 骗子有了这个想法后，就承诺以后会有大笔的回报。 这时候，大多数人可能抵抗不了，于是抱着试一试的心态进入了对方的“圈套”。

目前，市场上最常见的诈骗类型有五种：

1.假冒欺诈

这是最典型的诈骗方式，冒充官方客服给你打电话，告诉你“账户有风险”（或者其他奇怪的原因）需要你配合解除风险，让你按照他给的方式操作，如果你这样做，你就会落入骗子的陷阱。

2. 网络钓鱼诈骗

网络钓鱼也是目前最流行的一种诈骗方式，类似于上面提到的“假冒诈骗”。 都是比较老套的方法，但是还是有很多人上当受骗。 他们主要通过聊天工具、电子邮件、短信等方式窃取用户的个人信息。 大多是随机撒网，同一用户可能会收到不同的钓鱼URL。

此类钓鱼信息通常会出现一些小错误，如：句子不合理、拼写错误、域名陌生等，在收到此类信息时，应养成检查链接的好习惯，看链接的域名是否正确。是正常的。 时刻保持怀疑态度，必要时通过官方验证渠道进行验证。

3、投资欺诈

诈骗者建立了一个虚假网站，让您投资一家不存在的公司，而实际上这只是在骗子的口袋里做事。 加密货币非常适合这一点，因为诈骗者总是在发明新的“尖端”技术来吸引投资者并产生更大的虚拟利润。 当货币是虚拟的时比特币属于诈骗吗，很容易通过向投资者提供虚假信息来让他们购买鲜为人知的加密货币公司或其他公司的股票来伪造数据。

最典型的案例发生在今年2月发生在印度的一起加密货币欺诈事件。 警方在这起事件中逮捕了11人。 骗子主要是炫耀自己奢侈的生活方式比特币属于诈骗吗，以引诱人们投资一家他声称经营以太坊加密货币的公司。 通过操纵该公司的网站，可以看出投资价值正在稳步增加。 该事件骗取了 2000 多名投资者 540 万美元。

4.黑客攻击

黑客攻击是当今加密货币面临的安全问题之一。 虽然有许多不同的方法可以防止加密黑客攻击，但没有一种方法是 100% 万无一失的。 现实情况是，无论人们的账户保护得多么严密，黑客总会找到意想不到的方式闯入。

就在去年，DeFi 领域发生了有史以来最大的盗窃案——跨链互操作协议 Poly Network 被黑，超过 6 亿美元的加密货币被盗，其中包括 3.02 亿美元的 USDT、5.5 万枚 ETH、2000 多种代币比如比特币，以太坊、BSC、Polygon 三个网络上的资产在 30 多分钟内几乎被洗劫一空。 虽然后续黑客归还了这些资产，但区块链和DeFi的金融安全再次引发热议。

5. ICO欺诈

ICO 是一种推出加密货币的新方式，旨在从投资者那里筹集资金。 这似乎是进入加密货币底部的机会，与其他投资者相比，情况并非如此。 投资 ICO 是有风险的，因为你无法预测未来新代币的表现如何，而且一些 ICO 不仅有风险，而且完全是骗局。

ICO 诈骗有两种类型，一种是代币完全是假的，另一种是骗子拥有实际 ICO 的加密货币。

彻头彻尾的假冒代币：犯罪分子创造了一种看起来像新加密货币的山寨币，并大张旗鼓地发布和宣传它，然而，他们只是将投资者的钱收入囊中。 这个 ICO 骗局在当时的 OneCoin 最为臭名昭著。 据英国广播公司报道，该项目通过多层次营销销售模式出售虚拟货币，骗取了全球投资者超过40亿欧元（接近50亿美元）的巨额资金。

带有实际 ICO 的加密货币：此类诈骗者建立了一个虚假的网站或社交媒体帐户，并使用网络钓鱼电子邮件以虚假的“预售”优惠来引诱投资者，声称这是一个新的加密货币机会的早期参与，但实际上投资者正在发送直接把钱给骗子。

如何预防？

1、提高警觉性。 不要盲目进行转账、支付等操作，而是要查阅相关资料再做决定。

2. 谨防各种社交媒体上私下发布的信息。 大多数骗子通过 Twitter、Telegram、Facebook、Instagram、WhatsApp 等社交媒体应用程序向他们的目标发送直接消息。这些消息通常是骗局的开始，最好不要管。

3、安装杀毒软件。 使用防病毒应用程序来保护您的钱包和加密货币应用程序免受恶意软件和网络攻击是避免加密货币诈骗的有效方法。

随着比特币、以太坊、狗狗币等加密货币的持续流行，越来越多的用户对此类投资感兴趣，以下欺诈形式将逐渐增多。 目前市场上没有任何东西。 该方法可以防止这些欺诈发生后的资产转移。 我们能做的最好的办法就是提高自己的警惕性，不要轻信，不要盲目跟风。